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个人银行账户清理潮继续半年来约30家银行开展“清卡行动”kaiyun全站

时间:2024-10-18 10:56:51 作者:admin 点击:

  kaiyun全站10月16日,北京农商银行在官网发文称,为加强个人银行账户管理,保障账户资金安全,该行拟对个人长期不使用的账户(以下简称“久悬户”)进行管控。自2024年11月10日起,北京农商银行将分批对符合相关管控范围的账户实施管控措施。

  今日,记者查询发现,半年来已经有约30家银行开展“清卡行动”kaiyun全站,涉及交通银行、广发银行、南京银行等知名银行,并囊括国有大行、股份行、城商行、农商行kaiyun全站、农信社等各类金融机构。

  对此,某券商银行业分析师向财联社记者表示,年内各大银行的“清卡行动”和国家金融监管总局等部门的政策要求有关。非实名、长期闲置账户等易带来安全风险,沦为电信诈骗的帮凶。另外,对于普通人而言,保留过多的银行账户也并不必要。

  昨日,北京农商银行在官网发布了《关于开展个人长期不动户管控的公告》。在公告中,北京农商银行表示,对于以自然人名义在该行开立的个人活期存款账户,包括借记卡、活期存折(不包括养老助残卡、民政卡、第三代社会保障卡、个人定期存款账户和通知存款账户等),同时满足以下条件时,银行将实施管控措施:连续三年以上(含三年)未发生现金存取、转账等客户主动发起的交易;账户余额为10元以下(原币种)的个人活期结算账户。

  北京农商银行进一步表示,当银行账户转入久悬户管理后,不影响资金入账,客户持该银行卡/存折在我行非柜面渠道(包括但不限于手机银行、网上银行、ATM等自助机具、POS转账kaiyun全站、微信/支付宝等第三方支付)办理资金转出业务时,人民币账户会受日累计1万元、月累计5万元、年累计20万元的额度限制;外币账户受只收不付管控。如到银行营业网点办理业务,在不调整账户状态的情况下,仅可办理现金支取业务。

  “如持有的个人久悬账户需恢复正常使用,您可持本人有效身份证件、银行卡等账户凭证前往就近营业网点办理,或通过我行智慧客服中的视频业务模块办理账户状态维护。”北京农商银行最后表示。

  今日,记者查询发现,北京农商银行的做法并非孤例。据记者不完全统计,半年以来,国内有约30家银行机构针对各类银行账户进行了清理或管控,涉及国有大会、知名股份行、地方城商行、农信社等,并且8月以来,发布“清卡行动”的银行有逐步增多的趋势。

  其中,7月4日,交通银行宣布,于2024年7月10日开始对睡眠借记卡进行清理。根据公告,清理对象包括连续两年以上未发生动账交易(如存取款、转账、消费、缴费等),账户余额为0元,且未开通任何业务功能的个人借记卡。销卡处理后kaiyun全站,这些卡将无法再恢复使用。

  8月9日,丰城顺银村镇银行发布公告称,为切实保障账户与资金安全,促进个人银行账户资源的合理使用,以便向客户提供更加优质、安全的金融服务,该行将对符合条件的活期人民币个人存款账户开展清理工作。其范围为截止2024年06月30日,超过3年(含)未发生财务交易(除季度存款利息及账户管理费扣费外)且清理日的账户余额小于等于50元的活期人民币个人存款账户。

  8月19日,天津银行发布公告称,为保障账户与资金安全,有效防范电信网络诈骗等,天津银行将对个人银行结算账户开展清理工作。对不符合中国人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,开立的Ⅰ类账户(包括:借记卡、活期存折)降为Ⅱ类账户。

  9月27日,吉木萨尔农商银行发文称,为落实监管部门对个人银行结算账户管理要求,切实保障账户资金安全,,防范电信诈骗风险,根据《人民币银行结算账户管理办法》《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》等相关规定,该行将开展个人银行结算账户核实清理工作。涉及账户为小额睡眠户余额小于等于100.00 元(不含结息金额)3年及以上未发生主动交易等。

  10月10日,南京银行发布公告称kaiyun全站,为加强银行结算账户管理,切实保障客户在银行账户的资金安全,防范电信网络诈骗风险,促进您合理安排和使用银行账户,将对满足以下条件的银行结算账户开展清理工作。涉及账户包括经营状态异常账户、一人多户且截至2023年12月31日,连续两年以上(含两年)未发生主动交易,且活期账户余额小于等于10元的银行结算账户。

  10月15日,广发银行发布公告称,为加强账户管理,维护存款人资金安全,向客户提供更好的金融服务,拟于2024年10月18日对个人非实名制客户账户清理工作。如仍需使用账户,请务必于2024年10月17日前(工作日)亲临银行柜面进行客户身份识别,否则银行将实施销户清理。


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